صلاحیت مشاور مالی

اصول کاري
مشاوران مالی به افراد کمک می کنند تا در مورد مدیریت پول تصمیم گیری عاقلانه ای بگیرند آنها وضعیت مالی فرد را ارزیابی می کنند ، نیازها و اهداف آنها را می فهمند ، و سپس بهترین روشها  را در مورد چگونگی دستیابی به بهترین اهداف ارائه می دهند.

برخی از مشاوران مالی پیشینه های متنوعی دارند و مجموعه ای از خدمات عمومی را ارائه می دهند ، در حالی که برخی دیگر روی یک حوزه خاص مانند بازنشستگی یا قانون مالیات تمرکز می کنند.
مشاوران مالی در حوزه های  مختلفی کار می کنند. بسیاری از آنها توسط شرکتهای بزرگ که روی سرمایه گذاری ، امور مالی یا بیمه تمرکز می کنند ، استخدام می شوند ، در حالی که دیگران تصمیم می گیرند در یک شرکت کوچک یا مستقل کار کنند.

مشاوران مالی خود  غالباً مستقل کار می کنند . آنها باید برای جذب مشتری بالقوه خدمات خود را به بازار عرضه کنند ، بنابراین بخشی از وقت خود را صرف تدریس سمینارها یا شبکه در کارکردهای مختلف بعد از ساعت اداری می کنند.

چگونه بهترین مشاور اقتصادی را پیدا کنیم

استخدام یک مشاور مالی معادل استخدام یک مدیر ارشد مالی  برای شرکت شما  است. شما می خواهید برای پیدا کردن شخصی که سالها با او همکاری کنید می توانید از یک فرآیند منضبط استفاده کنید. پیدا کردن یک فرد مناسب یا شرکت مناسب ممکن است زمان بیشتری ببرد ، اما با توجه به آرامش خاطر شما که می دانید انتخاب صحیحی را انجام داده اید ، سرمایه گذاری زمان بسیار مناسب خواهد بود.

در اینجا هفت مرحله برای کمک به شما در یافتن بهترین مشاور مالی برای نیازهایتان آورده شده است.

 

برخی از مشاوران مالی خدمات برنامه ریزی مالی را ارائه می دهند اما نه خدمات مدیریت سرمایه گذاری. برخی دیگر سرمایه گذاری را مدیریت می کنند اما برنامه ریزی مالی کمی دارند. برخی از آنها در برنامه ریزی درآمدهای بازنشستگی با تمرکز بر افراد نزدیک یا در بازنشستگی تخصص دارند. در حالی که دیگران روی جمع آوری دارای ثابت  تمرکز می کنند.

 

برای یافتن بهترین مشاور مالی برای وضعیت خود ، باید بدانید که چه نوع مشاوره مالی به شما نیاز دارد و مشاور بالقوه چه خدماتی را ارائه می دهد.

 

خدمات مشاور مالی

 

برنامه ریزی مالی بر تمام جنبه های زندگی مالی شما متمرکز است از جمله میزان صرفه جویی در هزینه  شده است:هزینه و چه نوع بیمه ای به شما احتیاج دارد. این فقط مربوط به سرمایه گذاری های شما نیست.

 

خدمات مشاوره ای سرمایه گذاری بر روی کارکردهای مدیریت سرمایه گذاری متمرکز شده اند که سرمایه گذاری هایی است که باید در آن حساب کاربری داشته باشند. بهترین سرمایه گذاری ها فقط به عنوان بخشی از یک فرایند برنامه ریزی مالی در حال انجام انتخاب می شوند.

برنامه ریزی درآمدهای بازنشستگی متمرکز بر نحوه هماهنگی همه بخشها مانند تأمین اجتماعی ، مالیات ، سرمایه گذاری ، حقوق بازنشستگی ، تاریخ بازنشستگی و غیره است ، بنابراین همه آنها به سمت هدف  زندگی می باشد.

 

به دنبال مشاوران مالی با اعتبار معتبر باشید

رزومه وسابقه کاری مشاور مالی یکی از راههای شناخت مشاور مالی معتبر می باشد.

 

برای یافتن مشاوران یا برنامه ریزان مالی با مجوزهای معتبر ، به دنبال کسی باشید که سابقه مدیریت مالی بالا باشد  یا مشاور سرمایه گذاری باشد که باشد.

 

مدارک تحصیلی با گذراندن یک امتحان بدست می آید که نشان دهنده مهارت در موضوع است. برای حفظ نام ، یک مشاور باید یک سیاست اخلاقی را رعایت کند و الزامات آموزش مداوم را برآورده سازد.

همچنین می توانید ببینید که آیا یک مشاور بالقوه عضو جامعه حسابداران رسمی  است ،

 

بدانید که چگونه مشاوران مالی حق الزحمه خود را دریافت می کنند.

روشهای متعددی وجود دارد که مشاوران مالی برای خدمات خود دریافت  می کنند ، اما هدفمندترین و بی طرف ترین مشاوران مالی فقط هزینه هستند. برای استخدام بهترین مشاور مالی ، شما باید تمام روش های ژرداخت  مشاور مالی  ، مانند شارژ حقوق ماهانه  ، دستمزد ساعتی  ، درصدی ازسود وغیره را بدانید.

 

 

هیچ راه درست یا غلطی برای پرداخت هزینه  مشاور وجود ندارد. به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاری خریداری شده را برای مدت طولانی در نظر دارید – و برای آن به مشاوره مداوم نیاز ندارید – پرداخت یک کمیسیون ممکن است مقرون به صرفه ترین گزینه باشد. با این حال ، اگر می خواهید فردی به راحتی در دسترس باشد تا برنامه مالی خود را به روز کند و به سؤالات در حال انجام بپردازد ، همه جوانب را بررسی کنید .

 

برای نمایش معیارها مشاور مالی از اینترنت استفاده کنید .

جستجوهای آنلاین روشی عالی برای پیدا کردن مشاور مالی  برای رفع نیازهای شما است.

به شما امکان می دهد معیارهای خاصی را در مورد نوع مشاور مورد نظر خود قرار دهید.

 

بسیاری از شرکت ها از راه دور با مشتریان همکاری می کنند. این امر به شما امکان می دهد اگر نیازی به ملاقات چهره به چهره نداشته باشید ، یک مشاور را بر اساس تخصص و به جای مکان انتخاب کنید. همه راحت از راه دور کار نمی کنند ، بنابراین باید تصمیم بگیرید چقدر مهم است که حضوری با مشاور مالی ملاقات کنید .

 

این سوالات را قبل از استخدام بپرسید
مصاحبه با یک مشاور مالی

سوالات مناسب می تواند به شما کمک کند مشاوران مالی را که با آنها ارتباط خوبی ندارید از بین ببرید.

استفاده از سؤالات مصاحبه خاص می تواند به شما در تعیین ارتباط برقراری مشاور مالی و همچنین حوزه تخصص آنها  آنها کمک کند. نکته مهم این است که شما پاسخ ها را درک می کنید ، و در صورت عدم احساس راحتی کافی برای پرسیدن سوالات پیگیری کنید.

 

همیشه توصیه می شود از کسی بخواهید منابع ارجاع دهد. به دلیل مقررات حریم خصوصی ، بسیاری از مشاوران نمی توانند اسامی سایر مراجعین را ذکر کنند. همچنین مقررات ، مشاوران مالی را از استفاده از توصیفات منع می کند ، بنابراین نسبت به مشاورانی که از آنها استفاده می کنند ، اطمینان داشته باشید.

رزومه وسابقه مشاور مالی را بررسی کنید.

برای اطمینان از اینکه شخصی صلاحیت مشاور مالی  داشته باشد و سابقه خدمات خوبی را قبل از استخدام آنها داشته باشد ، با بررسی سوابق سابقه اعتبار مشاور را تایید کنید .