خدمات مشاور مالی

مشاوره مالی معتبر
مشاور مالی معتبر
دسامبر 16, 2019
صفت مشاور مالی
ویژگی مشاوران مالی موفق
دسامبر 17, 2019
خدمات مشاوره مالی

خدمات مشاور مالی

خدمات مشاور مالی

 

خدمات مشاور مالی انواع مختلفی دارد ممکن است پول زیادی پیدا کرده باشید یا بخواهید بهترین راه برای ادغام وجوه فوق العاده خود را بفهمید. یک سفر یک طرفه با هزینه برای یک مشاور مالی باید این موضوع را پوشش دهد.

 

طرحی بلند مدت

 

اگر در آن مرحله از زندگی خود هستید که می خواهید یک استراتژی خاص برای آینده مالی سالم ایجاد کنید – از جمله سرمایه گذاری در بازار سهام یا اوراق قرضه ، مشاوره مالیاتی یا خرید خانه – یک برنامه ریز مالی با تجربه و آگاه می تواند موارد بسیار خوبی را ارائه دهد. نکات ارزشمند مشاور مالی می تواند در رسیدن به اهداف شما کمک کند.

مگر اینکه زندگی مالی شما پیچیده باشد ، یک ملاقات با مشاور مالی  شما را در مسیر درست قرار دهد.

 

قیمت خود را مذاکره کنید

دقیقاً آنچه را برای مشاوره  مالی داده شده دریافت خواهید کرد. مشاوران مالی  معمولاً به مشتریان خود نمی گویند که ساختار قیمت گذاری قابل انعطاف است ، اما شما می توانید و باید مذاکره کنید.

چندین هزینه برای کل هزینه های خدمات  مشاوره مالی وجود دارد:
هزینه برنامه: تحقیقات ما نشان می دهد اگر آمادگی پرداخت هزینه معقول برای تهیه برنامه مالی را دارید ، توصیه های بهتری خواهید گرفت.

نسبت به برنامه ریزانی که می گویند خدمات آنها رایگان است ، با احتیاط عمل کنید. این می تواند به معنای آن باشد که آنها برای کمیسیونی کار می کنند که از پولی که سرمایه گذاری می کنید حاصل شود و برنامه ریزان فقط کمیسیون در تحقیقات انجام شده  ما به طور مداوم عملکرد ضعیفی داشته اند. FoFA ارزیابی طرح
یک برنامه جامع مالی باید به آسانی قابل خواندن و درک باشد. باید به روشنی توضیح دهد که چگونه عملکرد پیشنهادی اهداف شما را برآورده می کند ، و چرا این گزینه بهتر از سایرین است.

 

برنامه ای که مشاور مالی شما به شما ارائه می دهد باید موارد زیر را شامل شود:

 

شماره صفحه ، فهرست مطالب و خلاصه عملکرد.
بیان دقیق و کامل از وضعیت فعلی مالی ، نیازها و اهداف آینده شما.
نمایه دقیق و کامل مشخصات ریسک و چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود را.
ارزیابی سرمایه گذاری های فعلی خود و توجیه هرگونه توصیه برای فروش یا نگهداری از آنها.
اطلاعاتی در مورد وضعیت مالیاتی فعلی شما و توضیحی در مورد نحوه تغییر مشاور مالی در آن موقعیت.
ارزیابی نیازهای بازنشستگی شما.
ارزیابی نیازهای بیمه ای شما.
ارزیابی نیازهای برنامه ریزی املاک خود را.
درک آسان درباره اطلاعاتی که برنامه ریز از سرمایه گذاری شما کسب می کند آسان است.
تحقیقات مستقل و به روز در مورد هر محصول توصیه می شود.
توضیح اینکه چگونه هر استراتژی یا سرمایه گذاری توصیه شده با اهداف ، نیازها و مشخصات ریسک شما مطابقت دارد.
گسترش انواع مختلف سرمایه گذاری از طیف وسیعی از ارائه دهندگان.
توضیح چگونگی مقایسه سرمایه گذاری های پیشنهادی با محصولات مشابه از نظر هزینه و عملکرد.
اگر یک برنامه نتواند هیچ یک از موارد فوق را ارائه دهد ، از خدمات مشاور مالی  می خواهیم تا زمانی که راضی شوید ، آن را برطرف کنید یا آن را رد کنید.

از خدمات مشاور مالی بررسی های مداوم

بیشتر مشاور مالی  بررسی های مداوم (معمولاً سالانه) و مدیریت نمونه کارها را ارائه می دهد هیچ طرحی نباید تنظیم و فراموش شود ، اما معمولاً یک بررسی ساده با هزینه متوسط ​​توافق شده کافی است ، مگر اینکه شرایط شما تغییر کرده باشد.

از مشاوران مالی  غیرحرفه ای که می خواهند مخلوط سرمایه گذاری شما را بیش از حد ضروری تغییر دهند (برای ایجاد کمیسیون) مراقب باشید. و به یاد داشته باشید ، می توانید درمورد هزینه ها و شرایط هرگونه خدمات در حال انجام مذاکره کنید – نیازی به قبول پیشنهاد اولیه خدمات مشاور مالی  نیست.

 


ثبت آنلاین درخواست خدمات حسابداری

جهت درخواست هرگونه خدمات حسابداری و مالیاتی لطفا فرم زیر را تکمیل فرمایید

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

I agree to these terms.