مشاور مالی ماهر

 برنامه ریز مالی یک مشاوره مالی
برنامه ریز مالی یک مشاور مالی
دسامبر 17, 2019
 مشاوران مالی برتر
مشاوران مالی موفق
دسامبر 17, 2019
مشاورمالی خبره

مشاورمالی ماهر 

 مشاور مالی ماهر

در حالی که مشغول تحقیق در مشاور مالیماهر  هستید ، به سادگی بپرسید که آیا مشاور بالقوه و شرکت آنها به “وظیفه وفاداری” پایبند هستند. “انتخاب یک مشاور مالی ماهر یا سرمایه گذاری معتمد ، یک اقدام مهم برای اطمینان از این است که مشاورمالی ماهر  کسی باشد که موظف است فقط در مورد شما عمل کند.

 

مشاور مالی ماهر پیدا کنید که به شما آرامش می بخشد

برنامه ریزی مالی زرنگ و اقداماتی برای جلوگیری از اشتباهات مالی به شما کمک می کند تا یک سبد مالی را تهیه کنید که نه تنها به آن افتخار خواهید کرد بلکه کیفیت زندگی و موفقیت مالی شما را نیز تحت تأثیر قرار می دهد. انتخاب یک مشاور مالی که به آن اعتماد کنید یکی از مهمترین کارهایی است که برای کمک به ثبات مالی خود انجام خواهید داد. امروز با یک مشاور مالی از پیش انتخاب  شده و واجد شرایط مالی ارتباط برقرار کنید

همکاری با یک مشاور مالی این برنامه مالی شماست

رابطه شما با یک مشاور مالی ممکن است یک برخورد یک طرفه باشد ، یا ممکن است ادامه داشته باشد. هر کدام را انتخاب کنید ، مهم است که به طور جدی با مشاوره مالی درگیر شوید ، و از این گذشته ، این برنامه مالی شما است.

مهم است که در جلسه اول اطلاعات دقیق را به مشاور خود بدهید. اگر با آنها صادق نیستید ، یا اگر چیزی را ترک نکردید ، می توانید مشاوره بگیرید که برای وضعیت شما اشتباه است. اگر فقط اطلاعات محدود یا ناقص دارید می توانید به مشاور بگویید.

مشاور مالی- شرکت آرمان پرداز

در مورد دامنه مشاوره روشن باشید.

آیا از مشاور انتظار دارید که یک برنامه مالی گسترده تهیه کند یا می خواهید در مورد موضوع  خاصی از امور مالی خود مشاوره بگیرید؟

بنابراین مشاور مالی  شما می تواند از وضع مالی شما تصویری شفاف به دست آورد ، آنها می خواهند در مورد شما بدانند:

اهداف مالی مشاور مالی خبره

آنچه می خواهید به دست آورید (مثلاً وام خود را پرداخت کنید یا برای بازنشستگی پس انداز کنید)

دارایی – آنچه شما مالک آن هستید ، از جمله خانه خود ، پس انداز ، فوق العاده ، ماشین ، سهام و سایر سرمایه گذاری ها

بدهی – آنچه شما مدیون هستید ، از جمله وام ، وام و مانده حساب کارت اعتباری

درآمد – از همه منابع

هزینه های منظم – برنامه ریز بودجه می تواند به جمع بندی این موارد کمک کند

بیمه – در حال حاضر چه دارایی هایی را بیمه کرده اید و چه مقدار

برنامه املاک و مستغلات – آیا شما دارای وصیت نامه به روز و یا وکالت هستید.

در مورد خطربا مشاور مالی ماهر بحث کنید

 

بخشی از تدوین یک برنامه سرمایه گذاری در نظر گرفتن میزان خطر برای آمادگی در رسیدن به اهداف خود است. هر سرمایه گذاری که مشاور شما توصیه می کند باید متناسب با بازه زمانی سرمایه گذاری شما باشد و یک سطح از ریسکی را که از آن راحت هستید ، شامل شود.

 

نگرش شما به خطر با توجه به زمان و شرایط تغییر می کند. اگر موافقت کرده اید که مشاوره مداوم را دریافت کنید ، در صورت توانایی یا تمایل خود برای تغییر ریسک در سرمایه گذاری ، به مشاور خود بگویید.

 

برای اطلاعات بیشتر ریسک و بازگشت را ببینید.

 

قضاوت مشاور مالی خود را با اعتماد به نفس ، نزدیک بودن و دوستی یک مشاور آسان است. اجازه ندهید این روی نحوه داوری اولین جلسه تأثیر بگذارد. در اینجا مواردی وجود دارد که باید قبل از هرگونه رابطه در نظر بگیرید.

اولین مشاوره با یک مشاور مالی به طور کلی خوب است اگر مشاور:

از شما در مورد شرایطتان سؤال می کند و به شما در شناسایی اهداف خود کمک می کند

دامنه توصیه هایی که می توانند ارائه دهند و هزینه آن را توضیح می دهد

خوشحال می شوید که مفاهیم مالی پیچیده را توضیح دهید تا زمانی که آنها را درک نکنید

به نظر می رسد وضعیت ، نیازها و اهداف شما را درک می کند.

علائمی را که باید یک مشاورمالی ماهر متفاوت در نظر بگیرید

اگر آنها انتخاب كنید باید مجدداً در انتخاب مشاور خود تجدید نظر كنید:

به شما فشار می آورد تا اسنادی را که نخوانده اید یا درک نکرده اید امضا کنید

درمورد آنچه می خواهید سؤال نکنید یا گوش نکنید

به نظر می رسد ، صرف نظر از نیازهای شما ، یک راه حل (مانند یک محصول خاص یا صندوق فوق العاده خود مدیریت) را تحت فشار قرار می دهد

مشاوره را با دقت انجام دهید ، از استراتژی کلی شروع کنید و سپس به سمت جزئیات بروید. ممکن است ترجیح دهید این کار را در خانه و در زمان خود انجام دهید ، بنابراین احساس عجله نکنید.

 

هرگونه سؤالی که هنگام خواندن به ذهنتان خطور می کند

 

، بنویسید تا بتوانید از مشاور خود بخواهید که قبل از اجرای توصیه ، این موارد را روشن کند.

نیازها و اهداف – آیا اهداف و شرایط شخصی شما را برطرف می کند ، یا به نظر می رسد عمومی است ، مثل این که می توانست برای هر کسی نوشته شود؟

جزئیات مالی – آیا به طور دقیق به دارایی ها ، بدهی ها ، درآمد و هزینه های شما اشاره می شود؟

تحمل ریسک – آیا مشخصات ریسک بیان شده برای شما مناسب به نظر می رسد؟

محدوده – آیا توضیحی در مورد آنچه مشاوره می دهد و شامل نمی شود وجود دارد؟

گزینه ها – آیا این بیش از یک گزینه استراتژیک را با یکدیگر مقایسه می کند و مزایا و معایب هر یک را ترسیم می کند؟

جریان نقدی – آیا نشان می دهد (در صورت لزوم) چگونه استراتژی پیشنهادی متناسب با درآمد و هزینه های شما خواهد بود؟

محصولات – اگر توصیه های محصول گنجانده شده است ، مشخص است که چگونه آنها در استراتژی کلی جای می گیرند ، چرا آنها برای تحمل ریسک شما مناسب هستند ، و با قبول توصیه ها چه می توانید بدست آورید یا از دست دهید؟

 

.مشاور مالی -

اطمینان حاصل کنید که مشاورمالی ماهر شما دقیقاً چه نوع اختیاری دارد و خطرات مرتبط با آن را می فهمید.

 

برای ایجاد یک شرکت موفق ، مشاوران مالی ماهر باید در تعدادی از فناوری ها سرمایه گذاری کنند. یکی از مهمترین ابزاری که یک مشاور مالی ماهر می تواند در آن سرمایه گذاری کند ، نرم افزار مالی آنها است. ابزارهای برنامه ریزی مالی می توانند بدون هزینه و وقت و هزینه زیادی به مشتری شما بیفزایند.

ارائه نرم افزار مالی برای رضایت و حفظ مشتری مهم است و می تواند در صرفه جویی در وقت شما کمک کند زیرا مشتری ها می توانند به حساب های خود دسترسی و مدیریت بهتری داشته باشند. این ابزارها به شما امکان می دهند بیشتر از مدیریت سرمایه گذاری و تمرکز روی برنامه ریزی جامع مالی ، با دسترسی مشتریان به:

ابزار بودجه
تجزیه و تحلیل هزینه
برنامه های پس انداز مبتنی بر هدف
ذخیره اسناد امن
برنامه ریزی سناریو و ابزارهای تصمیم گیری
بسیاری از مشتری ها ایده دسترسی به “وب سایت” یا پورتال شخصی خود را دارند که می توانند در زمان واقعی به سرمایه گذاری های خود دست پیدا کرده و حساب های خود را به صورت بصری مشاهده کنند. این می تواند به آنها کمک کند تا علاقه بیشتری به امور مالی خود داشته باشند ، و همچنین شما را به عنوان یک مشاور خدمات محور و از نظر فن آوری می دانند.

ابزارهای برنامه ریزی مالی زیادی در بازار وجود دارد ، اما در اینجا تعدادی از محبوب ترین در بین مشاوران را به دلیل سهولت در استفاده و عملکرد آنها به اشتراک می گذارم

 

 


ثبت آنلاین درخواست خدمات حسابداری

جهت درخواست هرگونه خدمات حسابداری و مالیاتی لطفا فرم زیر را تکمیل فرمایید

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

I agree to these terms.