مشاوره مالی شخصی

مشاور مالیاتی
مشاوره مالیاتی جامع
آذر ۱۲, ۱۳۹۸
وکیل مالی معتبر چیست؟
مشاوره مالی معتبر چیست؟
آذر ۱۲, ۱۳۹۸
مشاور مالی شخصی

مشاوره مالی

 مشاوره مالی شخصی

خدمات مشاوره مالی شخصی ما را ملزم می کند که در رابطه با مشتریان بهترین عملکرد را داشته باشیم ، بنابراین نوع خدمات
مورد نظر خودمان را ارائه می دهیم: برجسته و توجه به اهداف فردی شما. با همکاری با شما ، ما به دنبال ارائه راه حل هایی برای
برآورده کردن نیازهای شما و تحقق آرزوهای شما هستیم.

 

خدمات مشاوره مالی شخصی با اعتماد و تحقق وعده ها محقق می شود ماندگاری روابط مشتری و سطح بالای نگهداری و
رضایت مشتری ما گواهی بر اعتبار و صداقت ما است. خدمات مشاوره مالی ما طبق شرایط شما عمل می کنیم ، نه خودمان.

مشاوره مالی

مشاوره مالی شخصی ما شرکای خود را بسیار با دقت انتخاب می کنیم و به دنبال این هستیم که با شرکت های با کیفیت همکاری کنیم.تا نتایج
تجاری و قوی را برای مشتریان خود فراهم کنیم.

 

مشاوره مالی ما از طیف گسترده ای از منابع خارجی مهارت های قابل توجهی را
برای توسعه و اجرای استراتژی هایی که شرایط فردی و اهداف بلند مدت شما را برآورده می کند ، ترسیم می کنیم.
شرکت حسابداری آرمان پرداز خبره از راه حل های داخلی ، مشاوره مالی و راه حل های تجاری را
به مشتریان ارائه می دهد.

مشتریان مشاوره مالی شخصی

آنها در ساده کردن کار مشاغل مشتریان و امور مالی شخصی تخصص دارند
تا مشتری هایشان وقت بیشتری برای لذت بردن از زندگی خود داشته باشند.
با داشتن دفتر مرکزی در تهران ، حسابداران بسیار ماهر ، مشاوران مالی شخصی (با مجوز خود) ، کارگزاران
امور مالی و وام ، مشاوران مشاغل ، مشاوران ویژه بورس و حسابرسان به طور موثری به مشتریان
در سراسر ایران خدمات می دهند.

 

ما می توانیم یکپارچه و یکپارچه از خدمات مالی و تجاری ، همه داخلی ، یا هر یک از خدمات خود را
بصورت جداگانه ارائه دهیم.
مشاوره مالی شخصی از فناوری استفاده می کند فرایندها را ساده می کند و باعث صرفه جویی در وقت ، پول و
می شود.

سیستم مدیریت داده الکترونیکی

 

مشاور مالی شخصی از یک سیستم مدیریت داده الکترونیکی استفاده می کنیم که بازیابی سریع هرگونه سوابق
مورد نیاز شما را تضمین می کند.

 

ما دوست داریم وقتی به ما احتیاج دارید در آنجا باشیم. رو در رو ، از طریق شبکه های اجتماعی
واتساب ، ایمیل یا از طریق تلفن. ما تضمین می کنیم ظرف ۲۴ ساعت به همه نیازهای شما پاسخ دهیم.
ما می توانیم با اهداف شما سازگار شویم زیرا همه شما متفاوت هستید! ما می آموزیم که چگونه
مشتریان ما دوست دارند که به طور فعالانه با آنها کار کنند.

 

مشاوره مالی شخصی به طور معمول موارد زیر را انجام می دهند:

 

برای گفتگو در مورد اهداف مالی آنها ، بصورت حضوری با مشتری ها ملاقات کنید

انواع خدمات مالی ارائه شده به مشتریان بالقوه را توضیح دهید.

به مشتریان آموزش دهید و به سؤالات مربوط به گزینه های سرمایه گذاری و خطرات احتمالی پاسخ دهید.

سرمایه گذاری را به مشتری پیشنهاد دهید یا از طرف آنها سرمایه گذاری انتخاب کنید.

به مشتریان کمک کنید تا برای شرایط خاص مانند هزینه های تحصیل یا بازنشستگی برنامه ریزی کنند

حساب های مشتری ها را زیر نظر بگیرید و تعیین کنید که آیا تغییراتی برای بهبود عملکرد یا تأمین تغییرات در زندگی ، مانند ازدواج یا داشتن فرزند لازم است

فرصت های سرمایه گذاری تحقیقاتی

مشاوره مالی شخصی نیازهای مالی افراد را ارزیابی کرده و در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری (مانند سهام و اوراق بهادار) ، قوانین مالیاتی و بیمه به آنها کمک می کند.

 

 

مشاوران به مشتریان کمک می کنند تا اهداف کوتاه مدت و بلند مدت مانند تأمین هزینه های تحصیل و پس انداز بازنشستگی از طریق سرمایه گذاری را برنامه ریزی کنند.

 

آنها پول مشتری را براساس تصمیمات مشتری سرمایه گذاری می کنند. بسیاری از مشاوران همچنین مشاوره مالیاتی ارائه می دهند

 

اگرچه بیشتر مشاور مالی شخصی درباره طیف گسترده ای از مباحث مشاوره ارائه می دهند ، اما برخی در زمینه هایی مانند بازنشستگی یا مدیریت ریسک تخصص دارند (ارزیابی میزان سرمایه گذار حاضر به گرفتن شانس و تنظیم سرمایه گذاری بر این اساس).

 

بسیاری از مشاوره مالی شخصی مدت زیادی را صرف بازاریابی خدمات خود می کنند و با ارائه سمینارها یا از طریق مشاغل و شبکه های اجتماعی ، مشتری های بالقوه را ملاقات می کنند. شبکه سازی فرایند ملاقات و تبادل اطلاعات با افراد یا گروه هایی از افراد است که منافع مشابهی دارند.

 

پس از اینکه مشاوران مالی برای مشتری مشتری سرمایه گذاری کردند ، آنها و مشتری گزارشهای سرمایه گذاری منظم را دریافت می کنند. مشاوران بر روی سرمایه گذاری مشتری نظارت می کنند و معمولاً حداقل یک بار در سال با هر مشتری ملاقات می کنند .

 

تا مشتری را درمورد سرمایه گذاری های احتمالی به روز کنند و برنامه مالی را براساس شرایط مشتری یا تعدیل گزینه های سرمایه گذاری تغییر دهند.

 

بسیاری از مشاوره مالی شخصی مجاز به خرید و فروش مستقیم محصولات مالی ، مانند سهام ، اوراق قرضه ، سالیانه و بیمه هستند. بسته به توافقی که با مشتریان خود داشته اند ، مشاوران مالی شخصی ممکن است اجازه مشتری برای تصمیم گیری در مورد خرید و فروش سهام و اوراق را داشته باشند.

 

بانکداران خصوصی یا مدیران ثروت ، مشاوره مالی شخصی هستند که برای افرادی کار می کنند که پول زیادی برای سرمایه گذاری دارند. این مشتری ها مشابه سرمایه گذاران نهادی (معمولاً شرکت ها یا سازمان ها) هستند و متفاوت از سرمایه گذاری عمومی به سرمایه گذاری نزدیک می شوند.

بانکداران خصوصی با استفاده از منابع بانکی از جمله تیم های مشلوره  مالی ، حسابداران و سایر متخصصان ، مجموعه ای از سرمایه گذاری ها به نام نمونه کارها را برای این مشتریان مدیریت می کنند.

.

 

مشاوره مالی شخصی که برای شرکتهای خدمات مالی کار می کنند ، غالباً حقوق و دستمزدی به علاوه پاداش دریافت می کنند. پاداش ها در داده های دستمزد در اینجا گنجانده نشده است.

 

مشاورانی که برای شرکتهای سرمایه گذاری مالی یا شرکتهای برنامه ریزی مالی کار می کنند ، یا مستقل هستند ، معمولاً با درصدی از دارایی های مشتریانی که مدیریت می کنند ، درآمد خود را به دست می آورند.

 

آنها همچنین ممکن است با دستمزد یک ساعته یا با دریافت هزینه در سهام و خرید بیمه ، درآمد کسب کنند. مشاوران علاوه بر هزینه هایشان ، برای خدمات مالی که می فروشند ، کمیسیون دریافت می کنند.

 

اکثر مشاوره مالی شخصی تمام وقت کار می کنند و حدود ۳ از ۱۰ نفر در هفته  بیش از ۴۰ ساعت در هفته کار می کنند. آنها غالباً در جلسات عصرها و آخر هفته ها برای دیدار با مشتری های موجود و یا تلاش برای معرفی موارد جدید می روند.

 

چشم انداز شغلی

پیش بینی می شود که اشتغال مشاوران مالی شخصی از سال ۱۳۹۸ درصد رشد کند ، بسیار سریعتر از میانگین برای همه مشاغل.

 

عامل اصلی رشد اشتغال پیری جمعیت خواهد بود. در زمان بازنشستگی مشتریان به دنبال مشاوره برنامه ریزی مشاوره مالی شخصی هستند. همچنین افزایش عمر طولانی تر به بازنشستگی طولانی تر منجر می شود و بیشتر تقاضا برای خدمات برنامه ریزی مالی افزایش می یابد.

 

علاوه بر این ، انتظار می رود جایگزینی برنامه های بازنشستگی سنتی با حساب های بازنشستگی فردی ادامه یابد. در بسیاری از افراد قبلاً بازنشستگان دریافت می کردند ، اما بیشتر شرکت ها دیگر این برنامه ها را ارائه نمی دهند. بنابراین افراد باید با افزایش تقاضا برای مشاوران مالی شخصی ، برای بازنشستگی خود صرفه جویی و سرمایه گذاری کنند.

 

دورنمای شغل

چشم انداز شغلی برای مشاوره مالی شخصی در مقایسه با چشم انداز سایر مشاغل بخش مالی باید نسبتاً مطلوب باشد. افرادی که مجوز دریافت می کنند ، احتمالاً بهترین چشم انداز را دارند.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

I agree to these terms.