اهداف وضرورتهای مشاور مالی

جستجوی مشاوره مالی شایسته
جستجوی مشاور مالی شایسته
آبان ۷, ۱۳۹۸
ارتباط حسابرسی با مشاوره مالیاتی
ارتباط حسابرسی با مشاور مالیاتی
آبان ۸, ۱۳۹۸
اهداف وضرورتهای مشاوره مالی

مشاور مالی

 

اخلاق را می توان چنین تعریف کرد:اصول ومعیارهایی که مشاور مالی  باید رعایت کند.

مشاور مالی  ، می توان در هر زمان به نفع مشتری عمل کند .مشاور مالی باید با صلاحیت ، صداقت ، صداقت و انصاف رفتار کنید.

به طور خلاصه ، روشی که هرکدام از ما دوست داریم خودمان و اعضای خانواده و دوستانمان با یک ارائه دهنده خدمات حرفه ای رفتار کنیم.

شناسایی وضعیت مالی ، اهداف و نیازهای مشتری.

شناسایی راههای رسیدن به اهداف مشتری

برای شناسایی شرایط مرتبط با مشتری – اهداف ، وضعیت مالی و نیازهایی که به طور منطقی می توانند به عنوان مشاوره در مورد موضوع مورد نظر مرتبط باشند.

برای اطمینان از این اطلاعات کامل و صحیح  وشناسایی نقاط ضعف باید سؤالاتی از مشتری پرسیده شود .

 

هنگام بررسی توصیه های مورد نظر ، آیا منطقی خواهد بود که توصیه یک خدمات مالی را در نظر بگیرید؟ اگر به نظر مناسب باشد ، آنها فقط پس از بررسی دقیق مناسب ترین خدمات مرتبط با شرایط مشتری ، باید یک خدمات  را توصیه کنند.

 

در هنگام مشاوره به مشتری ، مشاور مالی باید کلیه قضاوت ها را براساس شرایط مربوط به مشتری انجام دهد.واحساسی تصمیم نگیرد .

هر قدم دیگری را بردارید که ، در زمان ارائه مشاوره ، با توجه به شرایط مناسب مشتری ، منطقی به همه توصیه ها به  نفع مشتری ختم گردد.

مشاوره های  نامناسب و عدم پیروی از دستورالعمل های مشتری ، مانند مدیریت  ریسک و رویه هایی که به طور مناسب نگرش مشتری را در قبال ریسک یا ظرفیت ضرر از دست نداده اند.

مواردی که مشاور مالی اهداف   مالی مورد نظر  مشتری خود را کاملاً درک نکرده و به همین دلیل نتوانسته است ویژگیها و خطرات آن را برای مشتری توضیح دهد.

 

انواع مشاوره مالی نا مناسب به شرح ذیل می باشد

مشاوره به مشتریان برای وام گرفتن در برابر سند خانه خود برای سرمایه گذاری در صندوق های مدیریت شده بدون هیچ مبنای منطقی

مشاوره در خصوص صندوق سرمایه گذاری  در شرایطی که برای شرایط مالی شخصی مشتری نامناسب باشد.

مشاوره به مشتریان برای تغییر از یک خدمات  مالی به کالای دیگر بدون در نظر گرفتن اینکه آیا این به نفع مشتری است برای انجام این کار.

تحمیل هزینه های مشتری بدو اینکه خدماتی  ارائه نشده است.

جعل هویت ویا امضای مشتری

مشاوران مالی جعل اسناد مدارک مالی  برای سازمان امور مالیاتی

انتقال موجودی نقدی مشتری  به حساب بانکی شخصی مشاور مالی.

 

پنج ویژگی اصلی اخلاقی مشاور مالی عبارتند از

 

امانت

صلاحیت

صداقت

انصاف

سخت کوشی

 

با مشاوره با شرکت حسابداری آرمان پرداز خبره  علاوه بر حفظ وافزایش داراییها هزینه نمی کنید بلکه سرمایه گذاری می کنید


ثبت آنلاین درخواست خدمات حسابداری

جهت درخواست هرگونه خدمات حسابداری و مالیاتی لطفا فرم زیر را تکمیل فرمایید

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

I agree to these terms.