ارتباط مشاور مالی وبرنامه ریزی مالی

مشاور مالیاتی - شرکت حسابداری - آرمان پرداز خبره
مشاور مالیاتی یک کارشناس مالی
نوامبر 14, 2019
مشاوره مالیاتی
نحوه یافتن یک مشاور مالی مستقل بی طرفانه
نوامبر 15, 2019
خدمات حسابداری

شرکت حسابداری

 

مشاور مالی ممکن است برای دستیابی به اهداف بلند مدت مشتریان برنامه ریزی مالی داشته باشند ، اما برنامه ریزی برای آینده شرکت نیز راهی مهم برای اطمینان از موفقیت طولانی مدت است. بدون برنامه ریزی صحیح ا ز پیش ، مشاور مالی می توانند رشد شرکتها با چالشها ومشکلات زیادی مواجه شوند. بدون رشد شرکت ، مشتری های قدیمی از دست می رود جایگزین و رقبا از تجارت در بازار جایگزین شما می شود .

این پنج استراتژی اصلی رشد است که می توانید برا ی اطمینان ا ز آینده موفق برای شرکت مشاور مالی خود استفاده کنید.

 


ثبت آنلاین درخواست خدمات حسابداری

جهت درخواست هرگونه خدمات حسابداری و مالیاتی لطفا فرم زیر را تکمیل فرمایید

مانند هر مشاغل ، یک مشاور مالی برای ادامه کار خود باید به رشد مشتری خود ادامه دهد.
بدون رشد ، مشاوران نیز ممکن است انگیزه نداشته باشند  و اشتیاق خو د را برای کار از دست بدهند .
در اینجا ما پنج استراتژ ی هوشمند را تشریح می کنیم که برا ی اطمینان از موفقیت درازمدت بر رشد متمرکز شده اند .
۱٫ خدمات متمایز انجام دهید
بسیاری ازشرکتهای مشاوره مالی خدمات گسترده ای ر ا به مشتریان خود ارائه می دهند تا به بزرگترین بازار ممکن رسیدگی
کنند. در حالی که این استراتژی در ایجاد مشتری با مشتری بالقوه مؤثر است ، اما شما با سایر شرکتهای مشاوره مالی در بازار
با تمایز بسیار کمی رقات می کنید.
تبدیل شدن به یک مشاور مالی – مانند خدمت به مدیران بازنشسته یا جامعه فناوری – اغلب رویکرد بهتری است. با توسعه
تخصص دامنه در یک شرکت ، می توانید راحت تر خو د را از دیگران متمایز کنید ، با رقابت کمتری روبرو شوید ،
۲٫ ایجاد روابط عالی مشتری
ارتباط مستمر با مراجعین موجود یکی از بهترین راهها برا ی مشاوران مالی برا ی جذب مشاغل است ، اما اکثر مشاوران
اطلاعات ر ا ارائه می دهند که خدمات مالی ومالیاتی ر ا ارائه می دهند و در انتظار هرگونه مراجعه هستند. با گذشت زمان ،
این رفتارها می تواند به همه انواع رقابت منجر شو  که باعث سو ء استفاده مشتری شوند.
. طبق چندین مطالعه ، اکثر مردم به مراجعه به افرادی که آنها می شناسند اعتماد دارند ، این بدان معناست که مراجعه ها میتوانند راهی عالی برای ساختن مشتری باشند .
۳٫ در قیمت انعطاف نداشته باشید
قیمت د ر هنگام کار با هر نوع مشاغل ، به ویژه مشاغلی که مشتریان دارای انتخاب های زیادی هستند ، مسئله ای بحث برانگیز است. در حرفه مالی ، بسیاری از مشاورا ن نگران افزایش قیمت مشتری های بلند مدت هستند ، با وجود اضافه کردن خدمات جدید به مرور زمان که این قیمت های بالاتر را  توجیه می کند .
با مشخص کردن چگونگی کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف بلند مدت خود ، خدامات ارائه شده برای تعیین حق الزحمه دشوارتر می شود و احتمال افزایش مشتری کمتر است. نکته مهم برجسته کردن راه هایی است که شرکت شما ا ز خدمات معمول بالاتر و فراتر می رود و به ارزش بلند مدت بیشتری برای مشتریان میرسد
۴ . رشد برند تجاری
بسیاری از مشاوران مالی که با شرکتهای کوچکتر کار می کنند ، تمایل دارند که با نام تجاری خود کارکنند
با نگه داشتن وب سایت ها ، پروفایل های رسانه های اجتماعی و سایر قسمت های حضور دیجیتالی شما به روز و سازگار ،مشتریان می توانند اعتماد به نفس بیشتری در شرکت مشاوره مالی ، کارمندان و شرکای آ ن داشته باشند.

حفظ یک وبلاگ آموزنده یا ارسال مطالب آموزشی در کانال های رسانه ای مانند تلگرام واینستاگرام همچنین می تواند به مرو ر زمان باعث افزایش مخاطبان و آگاهی از برند شرکت شود .
۵٫ ایجاد یک شبکه منحصر به فرد و وفادار
بسیاری از شرکتهای مشاوره مالی خدمات متمایز از سایر شرکتهای مشاور مالی انجام می دهند. ، روشهای زیادی وجود دارد که بنگاههای مشاوره مالی می توانند از آن فراتر رفته و فراتر روند.
با محدود کردن ، مشاوران مالی می توانند از مواقعی که افراد با خطرات وخسارات بزرگی مواجه شوند جلوگیری کنند.
۶٫مرحله برنامه ریزی مالی
مرحله برنامه ریزی مالی توسط بهترین برنامه ریزان مالی ، بویژه برنامه ریزان مالی معتبر با تجربه ، هنگام ایجاد و اجرای برنامه ها ی مالی برای مشتریان خود استفاده میشود. با این حال ، این مراحل می تواند و باید توسط هر سرمایه گذار دنبال شود.

 

چرا مانند متخصصان این کار را برای خودتان برنامه ریزی نمی کنید؟ این که آیا شما خودتان این کار را انجام می دهید یا یک مشاور استخدام می کنید ، این یک در س مهم برای آموزش مالی شما و برای مراجعه به آینده در برنامه ریزی مالی است.
مرحله اول در برنامه ریزی مالی: هدف / روابط را برقرار کنید
این جایی است که مشاور خود را معرفی میکند و به طور معمول روند برنامه ریزی مالی را برای مشتری یا مشتری آینده نگر توضیح می دهد. مشاور ممکن است سؤالات متنوع از او بپرسد تا از هر چیز و هم ه چیز از اهداف مالی اطلاع داشته تا احساس خطر در مورد بازار تا رویاهای بازنشستگی برنامه ریزی شده باشد. .
ومشاور مالی با ارتباط با مشتری که اساس یا هدف برنامه ریزی خود را شکل می دهد. افراد زیادی با برنامه ریزی مالی صرفه
جویی می کنند و سرمایه گذاری می کنند بدون اینکه هدف خاصی در ذهن داشته باشند. کمی عمیق تر حرکت می کند ، بسیاری
از افراد دارای مقاصد مالی هستند اما این اهداف بدون برنامه ریزی متعلق به آنها نیست خودتان این کار را انجا م دهید و فقط با کمی بهتر شناختن خود می توانید این مرحله را انجا م دهید. برنامه ریز مالی این کار را با پرسیدن سؤالات متداول انجام می دهند که سؤالاتی هستند که با یک بله یا خیر ساده نمی توان به آنها پاسخ داد. در اینجا چند نمونه از سؤالات باز است که می توانید در برنامه ریزی مالی خود استفاده کنید:
احساس شما از سرمایه گذاری در بورس کالا چیست ؟

چر ا اینطو ر احساس میکنید؟
برخی از اولین خاطرات شما و تجربیات حاصل از برنامه ریزی مالی به عنوان مثال ، اولین حساب پس انداز ، اولین حساب چک و اولین کارت اعتباری چیست ؟
نقاط قوت مالی شما چیست ؟

نقاط ضعف مالی شما چیست ؟
چگونه م ی خواهید به اندازه کافی برای بازنشستگی صرفه جویی کنید؟
اکنون شما یک ایده در مورد هدف مالی خود دارید فلسفه راهنمایی جهت هدایت اهداف سرمایه گذاری ، مدیریت وجه نقد ،نیازهای بیمه و سایر ابزارهای مالی برای کمک به دستیابی به اهداف خود.
مرحله دوم در برنامه ریزی مالی: داده های مربوطه را جمع کنید
این مرحله جایی است که اطلاعات مورد نیاز برای تهیه توصیه هایی برای استراتژی های مناسب و محصولات مالی برای رسیدن به اهداف شما جمع آوری می شود.

به عنوان مثال ، افق زمانی شما چیست؟

آیا می خواهید این هدف در پنج سال ، ۱۰ سال یا ۲۰ سال انجام دهید؟

تحمل ریسک شما چیست؟

آیا شما برا ی دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود حاضرید یک ریسک نسبی بالای بازار را بپذیرید ، یا اینکه یک نمونه کا ر محافظه کارانه گزینه بهتری برا ی شما خواهد بود ؟

همچنین ، شما تا چه حد در اهداف خود قرار دارید ؟

آیا هنوز هیچ پولی صرفه جویی شده اید؟

آیا بیمه عمر دارید؟

آیا تو تمایلی داری؟  بچه داری؟ اگر چنین است ، سن آنها چیست ؟
به عنوان مثال ، اگر شما د ر حال جمع آوری داده هایی برای برنامه ریزی بازنشستگی هستید ، باید درآمد سالانه ، میزان پس انداز ، سال های بازنشستگی پیشنهادی خود را بدانید ، سنی که واجد شرایط دریافت تأمین اجتماعی یا مستمری هستید ، چقدر پس انداز کرده اید تاریخ ، چقدر در آینده صرفه جویی می کنید ، نرخ بازده مورد انتظار و موارد دیگر .
اگرچه ممکن است این اطلاعات را از قبل می دانید ، عاقلانه است که همه آنها را به نگارش درآورید تا بتوانید تمام داده های لازم برای تصمیم گیری های سرمایه گذاری را تجسم کنید به خودتان “توصیه” محتاطانه بدهید.

مرحل ه سوم در برنامه ریزی مالی: اطلاعات را تجزیه و تحلیل کنید

شما اطلاعات مربوطه ر ا جمع آوری کرده اید ، اکنو ن آن را تجزیه  و تحلیل کنید! به دنبا ل مثال برنامه ریزی بازنشستگی ،
اطلاعاتی که جمع آوری کرده اید می تواند به شما د ر رسیدن به برخی فرضیات اساسی کمک کند. بیایید فرض کنیم ۳۰ سا ل تا زمان بازنشستگی دارید ، شما ریا ۱۰۰۰۰۰۰۰۰۰ در حال حاضر پس انداز کرده اید ، انتظار دارید ۸٫۰۰ ٪ بازده سرمایه گذاری خو د را داشته باشید ، و می توانید ۵۰۰۰۰۰۰ ریال در هر ماه از پیش رو پس انداز کنید.
اگر نرم افزار مالی ندارید ، می توانید اطلاعات را با یک نرم افزار مالی تجزیه و تحلیل کنید.

مرحله چهارم در برنامه ریزی مالی: برنامه را تدوین کنید

می بینید که چرا کلمه کلیدی این مرحله “توسعه” است . برنامه ریزی مالی مستلزم تدوین راه حل ها ی جایگزین است که برای هر فرد قابل دستیابی است. با توجه به متغیرهای مختلف زیادی که باید در نظر بگیرید ، برنامه شما باید توسعه یابد ، تا با نیازهای شما تکامل یابد اما همچنان در توانمندیهای شما باقی بماند و تحمل ریسک را داشته باشید.
مرحل ه پنجم در برنامه ریز ی مالی: برنامه ر ا اجر ا کنید
حالا شما به سادگی برنامه خود را برای کار قرار داد ه اید! اما به همین سادگی که به نظر میرسد ، بسیاری ا ز مردم  میدانند
اجرای سخت ترین مرحله در برنامه ریزی مالی است. اگرچه شما این طرح  را تدوین کرده اید ، نظم و انضباط و تمایل به
اجرای آن لازم است. صرفه جوی ی در ۲۰۰۰۰۰۰۰ ریال یا ۳۰۰۰۰۰۰۰ زیال در هر ماه ممکن است دشوار باشد. ممکن است
شرو ع به سؤال کنید که اگر شکست بخورید چه می تواند رخ دهد اینجاست که عدم تحرک به تعویق می افتد. سرمایه گذاران
موفق به شما خواهند گفت که تازه کار مهمترین جنبه موفقیت است. نیازی نیست که در سطح بالایی از پس انداز یا سطح
پیشرفته استراتژی سرمایه گذاری شرو ع کنید. شما می توانید یاد بگیرید که چگونه فقط با یک صندوق سرمایه گذاری کنید یا میتوانید در هفته چند ریال پس انداز کنید تا به اولین سرمایه گذاری خو د برسید.

 

نکته این است که استراتژ ی های مالی خود را قابل دستیابی کنید و درنظر بگیرید که به آرامی به سمت نرخ پس انداز مورد نظر
بروید و نه در جستجوی چیزی که اگر خیلی سریع برا ی سطح راحتی و بودجه خو د اجر ا شود ، چالش برانگیز باشد .

مرحله ششم در برنامه ریزی مالی: برنامه ر ا نظارت کنید

به یک دلیل مشاور مالی” نامیده می شو د: برنامه ها دقیقا مثل زندگی تکامل می یابند و تغییر می کنند. هنگامی که این
طرح ایجاد شد ، در واقع یک قطعه ا ز تاریخ است. به همین دلیل لازم است که این طرح هر از گاهی کنترل و ترسیم شود. به
این فکر کنید که چه عواملی می تواند در زندگی شما تغییر کند ، مانند ازدواج ، تولد فرزندان ، تغییرات شغلی و موار د دیگر .
این وقایع همه به چشم اندازهای جدیدی در مورد زندگی و امور مالی نیاز دارند. اکنون به تغییرات مالی فراتر از کنتر ل خود
فکر کنید ، مانند تغییرات قانو ن مالیات ، نر خ بهره ، نرخ تور م ، نوسانات بازار سهام و رکو د اقتصادی. هیچ چیز به جز تغییرثابت نمی ماند!
زندگی تغییر می کند ، قوانین تغییر می کنند و برنامه شما نیز چنین خواهد شد. اما ، بار دیگر ، به همین دلیل است که به آن
برنامه مالی گفته نمی شو د ، بلکه برنامه ریزی مالی است !
اکنون که شش مرحله از مشاور مالی  مالی را می دانید ، می توانید آنها را د ر هر زمینه مالی شخصی از جمله برنامه ریز ی بیمه
، برنامه ریز ی مالیاتی ، گردش وجه نقد )بودجه ( ، برنامه ریزی املاک ، سرمایه گذار ی و بازنشستگی اعمال کنید .
فقط به یا د داشته باشید که به هنگام انجام تغییرات قابل توجه در زندگی یا تغییرات مالی ، به مراحل را بازبینی کنید. شما همچنین
ممکن است بخواهید همانطو ر ک ه برنامه ریزان مال ی حرفه ای انجام می دهند ، بنشینید و برنامه خود را بطور دوره ای مانند
سالی یک بار ارزیابی کنید.

 


ثبت آنلاین درخواست خدمات حسابداری

جهت درخواست هرگونه خدمات حسابداری و مالیاتی لطفا فرم زیر را تکمیل فرمایید

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

I agree to these terms.